Eğitimler yükleniyor...
Eğitimler yükleniyor...
Finansal kurumlar için bu dönüşüm, operasyonel verimlilik ve müşteri deneyimi açısından büyük fırsatlar sunarken, aynı zamanda ciddi uyum risklerini de beraberinde getirmektedir.
Bu eğitim programının temel amacı, finansal kurumların ön ofis, operasyon ve video bankacılığı ekiplerine, 2025-2026 regülasyonlarına tam uyumlu bir müşteri kabul vizyonu kazandırmaktır. Eğitimin odak noktası, personelin yalnızca mevzuatı ezberlemesi değil, dijitalleşen suç yöntemlerine karşı proaktif bir analiz yeteneği geliştirmesidir. Uzaktan kimlik tespiti süreçlerinde karşılaşılan teknolojik engelleri aşmak, deepfake gibi yapay zeka tabanlı sahtecilikleri ilk bakışta fark etmek ve yüksek riskli müşteri profillerini doğru analiz etmek eğitimin ana eksenini oluşturmaktadır.
Eğitimin kurumsal düzeydeki amacı ise, kuruluşun risk iştahı çerçevesinde, yasal sınırları ihlal etmeden en hızlı ve güvenli müşteri deneyimini sunacak personel yetkinliğini inşa etmektir. Yanlış yapılan bir kimlik tespiti, kurumun uluslararası saygınlığını zedeleyebileceği gibi, MASAK tarafından uygulanacak ağır yaptırımlara da kapı aralayabilmektedir. Bu nedenle eğitim, teknik bilginin ötesinde bir "uyum kültürü" aşılamayı hedeflemektedir.
FATF Standartları ve MASAK Yükümlülükleri.
Aklama aşamaları ve finans kuruluşlarının "Kale" rolü.
Banka vs. Ödme Kuruluşları ve Kripto dünyasındaki regülatif beklentiler.
Gerçek Kişi Kimlik Tespiti: T.C. Kimlik kartı güvenlik öğeleri ve doğrulama. Tüzel Kişi KYC: Şirket yapısı, imza sirküleri ve "Gerçek Faydalanıcı" (UBO) tespiti.
NFC, biyometrik yüz tanıma ve canlılık testlerinde dikkat edilecekler.
Müşteriyi düşük, orta ve yüksek risk olarak nasıl sınıflandırırız?
Siyasi nüfuzlu kişilerle çalışma protokolleri.
Kurumun iştahı dışında kalan müşteri tipleri.
Müşteri davranışlarındaki anormallikleri fark etme.
ŞİB formu nasıl hazırlanır, Uyum Görevlisine nasıl aktarılır?
Yaşanmış gerçek on-boarding hataları ve başarı hikayeleri.
Banka, kripto varlık (KVHS) ve ödeme kuruluşlarında müşteriyle ilk temas kuran personelin, MASAK mevzuatına tam uyumlu bir şekilde "Müşterini Tanı" (KYC) süreçlerini yönetmesini sağlamaktır. Katılımcılar, dijitalleşen dünyada sahtecilik yöntemlerini tanımayı ve kurumu finansal/hukuki risklerden korumayı öğreneceklerdir.