Banka Sermaye ve Risk Yönetimi
Bankalarda sermaye yeterliliği ve risk yönetimi ilişkisini; BDDK düzenlemeleri, Basel çerçevesi ve uygulama örnekleriyle ele alan yoğunlaştırılmış (1 gün) program.
Eğitim Hakkında
Bu eğitim, bankalarda sermaye yeterliliği ile risk yönetimi arasındaki ilişkiyi bütüncül bir bakışla ele alır. Katılımcılar; çekirdek sermaye (CET1), ana sermaye ve toplam sermaye kavramlarını, risk ağırlıklı varlık (RWA) mantığını ve sermaye oranlarının nasıl yönetildiğini kavrar. BDDK düzenlemeleri kapsamında sermaye yeterliliği oranlarının hesaplanma mantığı ve asgari oran yaklaşımı programın omurgasını oluşturur.
Eğitim ayrıca, bankaların içsel sermaye yeterliliği değerlendirme yaklaşımı (ICAAP) ve stres testleriyle sermaye planlamasını nasıl kurguladığını; denetim otoritelerinin (SREP benzeri değerlendirmeler) beklentileri çerçevesinde, uluslararası iyi uygulamalarla ilişkilendirir.
Eğitim İçeriği
Modül 1: Banka Sermaye Yapısı ve Oranlar
Sermaye bileşenleri, çekirdek/ana/toplam oran mantığı; BDDK yaklaşımı
Modül 2: Risk Ağırlıklı Varlık Mantığı
Kredi riski, piyasa riski, operasyonel risk – RWA’yı büyüten faktörler
Modül 3: Kredi Riski ve Sermaye Etkisi
Teminat, portföy yapısı, risk yoğunluğu; risk azaltım teknikleri
Modül 4: Piyasa ve Operasyonel Risk – Sermaye İlişkisi
Faiz/kur riskleri, alım-satım portföyü etkileri; operasyonel kayıplar ve sermaye
Modül 5: Sermaye Tamponları, Kaldıraç ve Dayanıklılık
Basel perspektifiyle tampon mantığı, izleme göstergeler
Modül 6: ICAAP ve Stres Testi ile Sermaye Planlama
Risk iştahı–sermaye–strateji bağlantısı; stres senaryoları ve aksiyon planları
Kimler Katılmalı
- Risk Yönetimi Uzmanı / Yöneticisi
- Sermaye Yönetimi / ICAAP Uzmanı
- Finansal Kontrol & Regülasyon Raporlama Uzmanı
- İç Denetim & İç Kontrol Profesyoneli
Kariyer Kazanımları
Bu eğitimi tamamlayan katılımcılar, bankada sermaye yeterliliği oranlarının nasıl oluştuğunu ve risk yönetimi kararlarının sermaye üzerindeki etkisini doğru okuyabilir. Katılımcılar, RWA sürücülerini (kredi/piyasa/operasyonel risk), stres testlerini ve ICAAP yaklaşımını bir arada değerlendirerek daha güçlü sermaye planlama ve risk-temelli yönetim perspektifi kazanır.
Kariyer Fırsatları
- Sermaye yeterliliği mantığı (CET1 / Tier1 / Toplam)
- RWA sürücü analizi ve sermaye optimizasyonu
- Stres testi ve sermaye planlama
- ICAAP yaklaşımı ve risk iştahı çerçevesi, yönetim raporlaması (sermaye–risk KPI’ları)
IFE Kredileri
Eğitim Seçenekleri
Sınıf İçi Eğitim (Swissotel)
- Uzman Eğitmenlerle Canlı Oturumlar
- Profesyonel Network ve İş Birliği
- Anlık Soru-Cevap ve Uygulama
- Fiyatlara KDV Dahil değildir
Canlı Sanal Sınıf
- Uzman Eğitmenlerle Canlı Oturumlar
- Profesyonel Network ve İş Birliği
- Anlık Soru-Cevap ve Uygulama
- Fiyatlara KDV Dahil değildir
Sıkça Sorulan Sorular
Bu eğitim kimler için uygundur?
Eğitim BDDK düzenlemelerine uygun mu?
Eğitim süresi nedir?
₺17.900+KDV
Kayıt Seçeneklerini Gör