Eğitimler yükleniyor...
Eğitimler yükleniyor...
Bankacılık sektörü için hazırlanmış klasik mevzuat eğitimleri, çevik ve dijital finansal kurumların ihtiyaçlarını artık karşılamamaktadır. Sadece 2025 yılı içerisinde TCMB tarafından sektördeki 72 farklı şirkete kesilen 373 Milyon TL'yi aşan idari para cezaları ve haklarında Cumhuriyet Savcılıklarına suç duyurusunda bulunulan 331 dosya, tehlikenin boyutunu gözler önüne sermektedir. Geciken uyum yatırımlarının bedeli 2026 yılı itibarıyla "Güvenlik İhlali" gerekçesiyle uygulanan doğrudan Lisans İptalleri (Örn. Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. ve TTM A.Ş. vakaları) olmuştur.
Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK) KVHS'ler için getirdiği bağımsız rezerv denetimi ve saklama tebliğleri (III-35/B.1 ve B.2) ile MASAK'ın uyum görevlilerini zorunlu lisanslamaya tabi tuttuğu Yeni 30 Sıra No'lu Tebliği sektör kurallarını baştan yazmıştır.
Bu eğitim, size yasal metinleri okumayı değil, yasal riskleri şirketinizin teknolojik altyapısında nasıl yöneteceğinizi öğretir. MASAK'ın Seyahat Kuralının (Travel Rule) kripto cüzdanlarında uygulaması, paravan hesap havuzlama (pooling) algoritmaları ve uzaktan kimlik tespitinde yasadışı bahis profillemesi gibi tamamen banka dışı kurumlara özgü konular, gerçek TCMB/SPK/MASAK denetim senaryoları eşliğinde incelenecektir.
Lisansınızı, şirket sermayenizi ve yönetici kadronuzun şahsi hukuki güvenliğini korumak için, sektörün en güncel ve en pratik eğitim programında yerinizi alın. IT ve Uyum departmanlarının ortak bir dil inşa edeceği bu 2 günlük yoğunlaştırılmış eğitim, şirketiniz için bir masraftan ziyade, varoluşsal bir risk kalkanıdır.
2025 ve 2026 yıllarında yürürlüğe giren MASAK 30 Sıra Nolu Tebliği ile SPK'nın kripto varlık tebliğlerinin (III-35/B.1 ve B.2) banka dışı finansal kurumlar üzerindeki operasyonel etkileri
MASAK nezdinde tutulan uyum görevlisi sicili, merkezi lisanslama sınavı zorunlulukları ve kurum içi karar alma süreçlerindeki yeni idari sorumluluklar
Dijital platformlarda müşteri edinim süreçleri, biyometrik doğrulamalar ve paravan şirketlerin ardındaki gerçek faydalanıcıyı (UBO) tespit etmeye yönelik teknik uygulamalar
Kripto cüzdanları arası transferlerde tarafların kimlik bilgilerinin veri tabanları arasında şifreli olarak iletilmesi, limit kısıtlamaları ve hesap dondurma süreçleri işlenir.
Paravan (mule) hesap ağlarında biriken mikro bakiyelerin tek bir banka hesabına aktarılması (pooling) eylemleri ile yasadışı bahis bağlantıları
TCMB'nin sektöre kestiği rekor idari para cezalarının kök nedenleri ile bazı şirketlerin güvenlik zafiyetleri nedeniyle yaşadığı faaliyet izni iptalleri incelenerek
Eğitim, katılımcıların bilgi seviyesini adım adım yukarı taşıyacak şekilde modüler olarak tasarlanmıştır. Birinci gün regülasyonların hukuki/operasyonel felsefesine ve kimlik tespiti süreçlerine odaklanırken; ikinci gün tamamen teknolojik entegrasyonlara, şüpheli işlem bildirimlerinin API (STRAPI) üzerinden otomatize edilmesine ve lisans iptaline giden vaka analizlerine (case studies) ayrılmıştır.
Türkiye'de ve küresel finansal sistemde paranın el değiştirme hızı, blokzincir teknolojileri, elektronik para cüzdanları ve yeni nesil ödeme geçitleri sayesinde eşi görülmemiş bir boyuta ulaşmıştır. Geleneksel bankacılık sisteminin hantal ve çok katmanlı yapısı yerini, saniyeler içinde sınır ötesi değer transferi yapabilen Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına (KVHS), elektronik para kuruluşlarına ve ödeme sistemlerine bırakmıştır. Finansal kapsayıcılığı artıran ve ticareti demokratikleştiren bu teknolojik sıçrama, doğası gereği Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve diğer denetleyici otoriteler açısından devasa ve asimetrik risk vektörleri yaratmıştır.