Kurumsal Kredi Risk Analizi

Kurumsal kredi risk analizi, bir şirketin kredi geri ödeme yükümlülüklerini zamanında ve eksiksiz yerine getirip getiremeyeceğini; sektör, iş modeli, yönetim kalitesi, finansal performans ve nakit akışı boyutlarıyla değerlendiren disiplindir. Amaç, kredi riskini doğru tespit edip fiyatlamak ve uygun yapılandırma önerileri geliştirmektir.

Bankaların kurumsal/ticari kredi tahsis birimlerinde çalışan analistler ve yöneticiler, kredi riski ve portföy yönetimi uzmanları, ilişki yöneticileri, iç denetim/teftiş kurulu çalışanları ve şirketlerin banka ilişkilerini yöneten finans/hazine profesyonelleri bu eğitimden doğrudan fayda sağlar.

Eğitim, 2 gün ve toplam 12 saat sürer. Canlı sanal sınıf (Zoom üzerinden) veya sınıf içi (yüz yüze) formatlarından biri tercih edilerek katılım sağlanabilir.

Temel finansal tablo okuma bilgisi (bilanço ve gelir tablosu kalemlerine aşinalık) ve Excel'e temel düzeyde hakimiyet önerilir. İleri düzey muhasebe veya finans bilgisi ön koşul değildir; program temel kavramları da kapsayacak şekilde tasarlanmıştır.

Evet. Eğitimin ikinci gününde katılımcılar, gerçekçi bir kurumsal müşteri finansal tablosu üzerinden uçtan uca bir kredi analiz raporu hazırlar ve bulgularını bir kredi komitesi formatında grup halinde sunar.

Eğitim, kredi analizi tekniklerini uluslararası regülasyon çerçevesinden kopuk şekilde değil; Basel III/IV sermaye yeterliliği mantığı ve TFRS 9 beklenen kredi zararı (expected credit loss) modeliyle ilişkilendirerek anlatır, böylece katılımcılar analizlerinin bankanın sermaye ve karşılık yapısına etkisini de kavrar.

Katılımcılar; nakit akışı bozulmaları, rasyo kırılmaları, sektörel gerileme, yönetim değişiklikleri ve dış denetim raporlarındaki uyarı işaretleri gibi bir kredinin sorunlu hale gelmeden önce verdiği sinyalleri tanımayı ve bunlara karşı proaktif önlem almayı öğrenir.

Eğitimi tamamlayan katılımcılara İstanbul Finans Enstitüsü (İFE) Katılım Sertifikası verilir.

Hayır. Program, bankacılık tarafındaki kredi analistlerinin yanı sıra; şirketlerin finans ve hazine ekiplerinin banka ile kredi görüşmelerine daha güçlü hazırlanmasına, kendi kredibilitesini bankanın gözünden görmesine de imkan tanır.