Mali Sistem ve Bankacılık Sektörü (Bilanço Analizi, Risk ve Basel)
Mali sistem ve bankacılık eğitimi: piyasa yapısından banka bilançosu analizine, CAMEL ve Basel IV'e finansal sistemin bütününü 9 modülde kuran 2 günlük program.
Eğitim Hakkında
Bu eğitim, mali sistem ve bankacılık sektörünü tek bir çerçevede ele alarak finans profesyonellerinin kendi işlerinin sistemin neresinde durduğunu görmesini amaçlar. Kredi, hazine, mali kontrol, risk yönetimi, denetim ve uyum birimlerinde çalışan katılımcı; makro ekonomideki fon akımlarından bir banka bilançosunun tek tek kalemlerine uzanan zinciri uçtan uca izleyebilir hâle gelir.
Program kapsamında katılımcılar; makro ekonomideki ana blokları ve fon akımlarını, doğrudan ve dolaylı finansman kanallarını, para ve sermaye piyasalarının yapısını, finansal enstrümanları ve piyasa oyuncusu profillerini, mevduat ve katılım bankalarından leasing, faktoring, sigorta ve emeklilik şirketlerine uzanan finansal aracı haritasını öğrenir. İkinci gün banka bilançosunun aktif–pasif yapısı ile yatay, dikey ve rasyo analizi teknikleri işlenir.
Eğitim, yalnızca kavram aktarımıyla sınırlı kalmaz; gerçek bir banka bilançosunun uçtan uca analizi ve bankalara özgü CAMEL uygulamasıyla saha perspektifi sunar. Kredi, likidite, piyasa ve operasyonel risklerin finansal tablo ve özkaynakla ilişkisi kurulur; program, Basel I'den Basel IV'e uzanan düzenleyici çerçevenin neden ve nasıl geliştiğinin anlatılmasıyla tamamlanır.
Eğitim İçeriği
Modül 1: Makro Ekonomik Sistemdeki Ana Bloklar
Hanehalkı, şirketler kesimi, devlet, dış dünya ve finansal sistem arasındaki fon akımlarının haritalanması
Modül 2: Finansal Sistemin Ekonomideki Rolü
Finansal sistemin görevleri, doğrudan ve dolaylı finansman kanalları ve Türk finans sisteminin sayısal büyüklüğü
Modül 3: Finansal Piyasalar ve Piyasa Türleri
Broker–dealer–ihale, para–sermaye, birincil–ikincil, spot–vadeli ve organize–tezgâhüstü piyasa ayrımları
Modül 4: Finansal Enstrümanlar (Menkul Kıymetler)
Para ve sermaye piyasası araçlarının risk, getiri ve likidite açısından karşılaştırılması
Modül 5: Finansal Piyasalardaki Oyuncu Profilleri
Küçük yatırımcı, arbitrajör, spekülatör ve manipülatör davranışlarının piyasa fiyatlarına etkisi
Modül 6: Finansal Aracılar ve Finansal Kurumlar
Mevduat ve katılım bankaları, sigorta, emeklilik, leasing, faktoring ve yatırım ortaklıklarının işlevleri
Modül 7: Banka Bilançosu ve CAMEL Analizi
Aktif–pasif yapısı, yatay–dikey–rasyo analizi ve gerçek bir banka bilançosunun uçtan uca uygulamalı analizi
Modül 8: Bankacılık Riskleri ve Özkaynak İlişkisi
Kredi, likidite, piyasa ve operasyonel risklerin finansal tablo ve özkaynakla ilişkisinin kurulması
Modül 9: Bankacılık Regülasyonu ve Basel I–IV
Regülasyonun artan önemi, krizlerin etkisi ve Basel I, II, III, IV düzenlemelerinin getirdikleri
Kimler Katılmalı
- Kredi Tahsis Uzmanı
- Hazine ve Fon Yönetimi Uzmanı
- Banka Risk Yönetimi Uzmanı
- İç Denetim ve Teftiş Uzmanı
- Finansal Kurumlar Analisti
Kariyer Kazanımları
Bu eğitimi tamamlayan katılımcılar, makro ekonomideki fon akımlarından banka bilançosuna ve Basel düzenlemelerine uzanan zinciri bütünsel olarak okuyabilir; bir bankanın finansal tablolarını analiz edip aldığı riskleri yorumlayabilir hâle gelir.
Kariyer Fırsatları
- Banka bilançosu analizi
- CAMEL analizi
- Yatay, dikey ve rasyo analizi
- Finansal piyasa ve enstrüman okuryazarlığı
- Bankacılık risk analizi
- Basel sermaye yeterliliği çerçevesi